Danh sách kiểm tra cuối năm của doanh nghiệp nhỏ

Điều gì khiến bạn cảm thấy cuối năm tài chính kết thúc? Thuế! Đó là lý do tại sao đối với các doanh nghiệp, cuối năm là thời điểm hoàn hảo để lên kế hoạch kinh doanh cho năm sau. Bạn đang giải quyết những cuốn sách, vậy tại sao không thực hiện một số phân tích và đưa ra một số quyết định để đảm bảo rằng doanh nghiệp của bạn sẽ thịnh vượng trong năm tới? Danh sách kiểm tra cuối năm dành cho các doanh nghiệp nhỏ này sẽ giúp bạn nắm bắt các khoản thuế thu nhập của mình và bắt đầu lập kế hoạch kinh doanh trong năm.

1. Đặt mua sách tài chính của bạn

Khó khăn của việc sắp xếp sách của bạn sẽ phụ thuộc vào việc bạn đã tổ chức như thế nào trong suốt cả năm. Nhưng cho dù bạn là một trong những doanh nhân đơn độc với một chiếc hộp đựng đầy hóa đơn hay một chủ sở hữu với một người ghi sổ trong bảng lương, bạn phải hoàn thành bước này trước khi bạn có thể làm bất cứ điều gì khác. Vì vậy, hãy nhận sự trợ giúp bạn cần và tiếp tục với nó. Thuê nhân viên kế toán hoặc kế toán nếu cần thiết.

2. Xác định vị trí của bạn

Bước tiếp theo trong danh sách kiểm tra cuối năm của doanh nghiệp nhỏ là tìm ra vị trí doanh nghiệp của bạn hiện đang ở đâu. Có ba lĩnh vực bạn cần kiểm tra:

Tài chính

Kiểm tra các tài liệu tài chính của bạn và phân tích các tỷ lệ. Trước tiên, bạn cần chuẩn bị (hoặc nhờ ai đó chuẩn bị cho bạn) ba tài liệu tài chính kinh doanh tiêu chuẩn sẽ là cơ sở cho các quyết định của bạn.

Bảng cân đối kế toán là bản tóm tắt về tình hình tài chính của doanh nghiệp bạn tại bất kỳ thời điểm nào. Nó hiển thị tất cả tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu của bạn.

Báo cáo thu nhập (hay còn gọi là báo cáo lãi và lỗ) liệt kê chi phí doanh thu của bạn trong một khoảng thời gian và cho phép bạn xem nhanh liệu doanh nghiệp của bạn có sinh lãi hay không.

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ đối chiếu tiền đầu kỳ của bạn với tiền mặt cuối kỳ của bạn trong một khoảng thời gian cụ thể, cho bạn biết tiền đã đi đâu. Để lập báo cáo lưu chuyển tiền tệ đơn giản cho một thời điểm cụ thể (chẳng hạn như năm vừa qua), hãy liệt kê và tóm tắt các luồng tiền vào và ra của doanh nghiệp của bạn cho từng lĩnh vực sau:

• Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh, chẳng hạn như doanh thu và chi phí
• Dòng tiền từ hoạt động đầu tư, chẳng hạn như tài sản mua và tài sản bán
• Dòng tiền từ các hoạt động tài chính, chẳng hạn như các khoản vay mới, các khoản vay đã hoàn trả và các khoản đầu tư hoặc phân phối của đối tác hoặc cổ đông

Điều này sẽ cho bạn thấy sự tăng hoặc giảm ròng tiền mặt của doanh nghiệp bạn trong thời kỳ đó và làm nổi bật số tiền đó đã đi đâu.

Bàn thắng

Đánh giá mục tiêu của bạn từ năm ngoái. Bây giờ bạn đã biết doanh nghiệp của mình ở đâu, đã đến lúc xem xét làm thế nào để doanh nghiệp có mặt tại đây. Rút ra kế hoạch kinh doanh của bạn và bất kỳ tài liệu kế hoạch nào khác, chẳng hạn như kế hoạch hành động của năm ngoái và xem xét các mục tiêu của năm ngoái.

Doanh nghiệp của bạn có hoàn thành được những gì bạn đặt ra không? Tại sao hoặc tại sao không? Ghi một số ghi chú về cách bạn đã làm trong năm nay. Những điều này sẽ hữu ích khi bạn lập kế hoạch kinh doanh cho năm hiện tại (bước hai bên dưới).

Thuế

Đánh giá các chiến lược thuế hiện tại của bạn. Có những chiến lược thuế mà các công ty ở Hoa Kỳ và Canada có thể thực hiện để giảm số thuế thu nhập mà họ phải trả, từ việc phân chia thu nhập đến tối đa hóa các yêu cầu khấu hao cho doanh nghiệp của bạn.

Bạn đã sử dụng chiến lược thuế nào trong số những chiến lược thuế này và chúng có hiệu quả như thế nào đối với bạn? Điều tra các chiến lược thuế khác nhau mà bạn chưa thử, chẳng hạn như thay đổi cấu trúc doanh nghiệp của bạn thành công ty. Nói chuyện với một chuyên gia như kế toán hoặc luật sư thuế để nhận được lời khuyên về chiến lược thuế nào phù hợp nhất với hoàn cảnh kinh doanh và cá nhân của bạn.

2. Lập kế hoạch cho năm tới

Bây giờ bạn đã đặt nền móng, bạn đã sẵn sàng để lập một số kế hoạch kinh doanh. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ:

• Đặt mục tiêu của năm tới.
• Chuẩn bị một kế hoạch hành động hoặc các kế hoạch.
• Bắt đầu thực hiện các kế hoạch hành động của bạn.

Trước khi đặt bất kỳ mục tiêu nào, hãy đảm bảo rằng bạn đang đặt ra những mục tiêu sẽ giúp bạn hoàn thành những gì bạn muốn. Các mục tiêu của bạn trong năm phải phù hợp với các mục tiêu kinh doanh dài hạn và rộng hơn của bạn.

3. Chuẩn bị chứng từ thuế của bạn

Bạn có thể chuyển các tài liệu cần thiết cho kế toán hoặc tự mình chuẩn bị thuế thu nhập. Có những hồ sơ quan trọng mà kế toán thuế của bạn sẽ cần phải chuẩn bị thuế thu nhập của bạn. Sử dụng phần mềm kế toán dựa trên đám mây sẽ hợp lý hóa quy trình này bằng cách cho phép kế toán của bạn truy cập trực tiếp vào hồ sơ kinh doanh của bạn trực tuyến. Nếu bạn không biết các yêu cầu về thuế là gì đối với các doanh nghiệp nhỏ ở Hoa Kỳ hoặc Canada, kế toán của bạn có thể giúp bạn sắp xếp.

Đó là nó! Bạn đã hoàn tất!

Bạn biết điều sáo rỗng: Doanh nghiệp không lập kế hoạch, kế hoạch thất bại. Tất cả chúng ta đều biết việc lập kế hoạch kinh doanh quan trọng như thế nào, nhưng việc lập kế hoạch kinh doanh rất dễ bị bỏ dở giữa báo chí của các sự kiện hàng ngày. Danh sách kiểm tra cuối năm này sẽ truyền cảm hứng cho bạn bắt đầu làm việc — và làm cho việc lập kế hoạch của bạn dễ dàng hơn một chút. Bạn thậm chí có thể cảm thấy tràn đầy sinh lực cho năm tài chính tiếp theo.